Vergleichsgruppe

Peer Group: Deutscher Kleinunternehmer

Was die meisten Kleinunternehmer in Deutschland nutzen. Ultra-minimales Setup für unter €20k Jahresumsatz.

Geschätzte monatliche Kosten: €7.90-15.90 (günstigste Vergleichsgruppe)

Mit anderen Stacks vergleichen

So funktioniert dieser Stack

Rechnung → Client zahlt auf N26 → lexoffice logged Einnahmen → Keine Umsatzsteuer fällig → Jahreliche EÜR-Einreichung via ELSTER oder Steuerberater

App-Kompatibilität

Wie gut die Apps in diesem Stack zusammenarbeiten

60
Gut

4/6 Paare bekannt

Integrationen

Hinweise

Keine bekannte Integration zwischen n26-business und hubspot

Keine bekannte Integration zwischen finban und hubspot

  • Nativ
  • API
  • DATEV
  • Zapier
  • CSV/Manuell
  • Unbekannt

Apps & Services in diesem Stack

Jede Kategorie zeigt die empfohlene App oder den Service und Alternativen. Klicke auf ein Element für mehr Details.

GeschäftskontoApp
€0

Warum diese Wahl

Die erste Wahl unter deutschen Kleinunternehmern, von tausenden in der Community erprobt. Weit verbreitet, weil der kostenlose Tarif alles Nötige in dieser Phase abdeckt: eine einfache deutsche IBAN für Rechnungen ohne Umsatzsteuer-Komplexität.

Wann wechseln

Kontist, wenn du mit wachsendem Geschäft mehr Business-Funktionen willst.

Alternativen

Kontist LogoKontistHolvi LogoHolvi
BuchhaltungApp
€7.90

Warum diese Wahl

Von der Kleinunternehmer-Community als perfekte Lösung für umsatzsteuerbefreite Unternehmen erprobt. Das S-Tier für €7,90/Monat ist die beliebteste Wahl, weil es einfache Rechnungen ohne Umsatzsteuer-Berechnungen erstellt und trotzdem GoBD-konform bleibt.

Wann wechseln

Entfällt, außer du überschreitest 22.000 € Jahresumsatz und musst zur Regelbesteuerung wechseln.

Alternativen

sevDesk LogosevDeskFastBill LogoFastBill
tax-advisorService
€8 (Starter-Tarif, optional)
Empfohlen

accountable

Warum diese Wahl

Empfohlen von Kleinunternehmer-Kollegen, die einfache Steuerübersicht ohne Überzahlung wollen. Das Starter-Tier für €8/Monat ist weit verbreitet, weil es Einnahmeverfolgung und Steuerprognosen ohne unnötige Umsatzsteuer-Komplexität bietet.

Wann wechseln

Oder verzichte ganz darauf und reiche deine Steuererklärung kostenlos online über Elster ein.

Alternativen

accountable

Über diesen Unternehmenstyp

Die Kleinunternehmerregelung (§19 UStG) ist eine steuerliche Vereinfachung für Unternehmen mit höchstens 25.000 € Umsatz im Vorjahr und höchstens 100.000 € im laufenden Jahr (Grenzen seit 2025). Du weist keine Umsatzsteuer aus und führst sie auch nicht ab, was den Aufwand deutlich verringert. Sie eignet sich für Nebengewerbe, junge Unternehmen und kleine Betriebe. Sie hat aber Nachteile, die du kennen solltest. Als Kleinunternehmer kannst du die Vorsteuer auf Betriebsausgaben nicht abziehen. Kaufst du Ausstattung oder Leistungen mit nennenswerter Umsatzsteuer ein, trägst du diese Kosten selbst. Bei B2B-Kunden kann der Verzicht auf die Umsatzsteuer neutral sein (sie würden sie ohnehin abziehen) oder leicht vorteilhaft (niedrigere sichtbare Preise). Bei B2C wirkst du günstiger, kannst dir die Umsatzsteuer auf deine Kosten aber nicht erstatten lassen. Die Grenze von 25.000 € bezieht sich auf den Umsatz, nicht auf den Gewinn. Wenn du sie voraussichtlich überschreitest, kannst du von Anfang an auf die Regelung verzichten oder dich auf den Wechsel vorbereiten. Viele Unternehmen wachsen schnell aus dem Kleinunternehmer-Status heraus – plane das ein, statt dich überraschen zu lassen.

Typische Herausforderungen

  • Die Umsatzgrenzen im Blick behalten (25.000 € Vorjahr, 100.000 € laufendes Jahr)
  • Kein Vorsteuerabzug bei Einkäufen
  • Planung für das Herauswachsen aus dem Status
  • Bedenken wegen des professionellen Auftritts
  • Einfache vs. zu einfache Buchhaltung

Compliance-Anforderungen

  • §19 UStG Kleinunternehmerregelung
  • Umsatzgrenzen von 25.000 € (Vorjahr) und 100.000 € (laufendes Jahr)
  • Vorgeschriebener Hinweis auf der Rechnung
  • Wechsel zur Regelbesteuerung
  • Freiwilliger Verzicht auf die Regelung

Warum dieser Stack funktioniert

  • Minimale Kosten bei minimalem Umsatz
  • Kostenlose oder fast kostenlose Tools
  • Korrekte Rechnungsstellung als Kleinunternehmer
  • Einfacher Umstieg, wenn du wächst
  • Genau so viel, wie die Vorgaben verlangen

Häufig gestellte Fragen

Was ist die Kleinunternehmerregelung?

Eine steuerliche Vereinfachung nach §19 UStG. Hat dein Umsatz im Vorjahr 25.000 € nicht überschritten UND überschreitet er im laufenden Jahr 100.000 € nicht (Grenzen seit 2025), kannst du auf die Ausweisung der Umsatzsteuer verzichten. Auf deinen Rechnungen gibst du einen Hinweis an („Kleinunternehmer gemäß §19 UStG“). Du gibst keine Umsatzsteuererklärungen ab, kannst aber auch die Vorsteuer auf Einkäufe nicht abziehen.

Was passiert, wenn ich 25.000 € Umsatz überschreite?

Überschreitest du in einem Jahr 25.000 €, verlierst du den Kleinunternehmer-Status für das Folgejahr. Überschreitest du im laufenden Jahr 100.000 €, endet er sofort mit dem Überschreiten. Dann musst du Umsatzsteuer ausweisen, Umsatzsteuererklärungen abgeben und deine Rechnungsstellung anpassen. Plane diesen Wechsel ein, wenn du dich einer Grenze näherst – er wirkt nicht rückwirkend auf frühere Umsätze.

Sollte ich freiwillig auf den Kleinunternehmer-Status verzichten?

Ein Verzicht kommt in Frage, wenn: du nennenswerte Ausgaben mit Umsatzsteuer hast (Ausstattung, Leistungen), du an B2B-Kunden verkaufst (für sie umsatzsteuerneutral) oder du die Grenze bald überschreiten wirst. Nach dem Verzicht bist du 5 Jahre daran gebunden. Sprich vor der Entscheidung mit einem Steuerberater.

Was ist der günstigste Finance Stack für Kleinunternehmer?

Fast kostenlos ist möglich: N26 Business (kostenlos), Rechnungsstellung mit Lexware Office (ab 7,90 €/Monat, kein dauerhaft kostenloser Tarif) oder der kostenlose Tarif von Papierkram, und die einfache EÜR (Einnahmenüberschussrechnung) sowie die Steuererklärung über Elster selbst erledigen. Einen Steuerberater holst du dir nur bei Bedarf für die Jahreserklärung dazu (einmalig 100-300 €). Insgesamt: effektiv 0-20 €/Monat.

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